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惊心的66分钟!——新民公安极速止损368万元电诈骗局纪实

来源:法治日报、沈阳日报 | 发布时间: 2022-11-22 20:00

  办公室里,会计陈女士正在电脑前收发邮件,弹窗上QQ一直闪,老板“赵总”与一名股东将她拉入一个群,“群建了,这个项目,我们就在这里说。”让陈女士蒙在鼓里的是,几番布置工作后,“赵总”要求她:截图公司账户余额,立即转付368万元“工程款”。陈女士本想给老板打电话核实,却发现手机无法拨出,“赵总”在群里批评:“这么点小事都办不好!”羞愤、紧张中的陈女士分4笔转出368万元。当她联系上老板核实时才发现是电信网络诈骗陷阱。企业迅即报警。

  新民市公安局按照扁平化指挥调度“三清”机制,多警联动,协同作战,异地追查,一边与电诈团伙周旋,一边联系甘肃警方、银行,只用66分钟将368万元转款全部追回!


  启幕

  QQ里隐藏“黑手”老板“赵总”要转368万元

  陈女士是新民市城区内一家木材厂的会计,11月18日14时44分,她在电脑前收发邮件,“弹窗里‘赵总’拉我入群,我当时还想,现在很少用QQ了,怎么还被加进了QQ群?”“赵总”一个劲催,陈女士入群后发现里面还有一位股东,一共三个人。

  “这个新签约的项目很重要,有了这个群,咱们就在这里研究工作。”“赵总”在群里发号施令。“昨天交代你的合同办了吗?”“赵总”问股东,“合同已经发过去了”股东回答。“这个项目得打预付款,咱们厂子里账户余额还有多少?发个截图给我!”“赵总”问陈女士。陈女士发截图显示余额六百多万元,“把368万元转到这个账户上去……”

  陈女士想打电话跟老板赵总进行核实,却发现手机始终无法拨出。她再次核对了QQ群里两位领导的姓名、头像,于15时9分,分4笔,3次100万元、1次68万元将钱转到了甘肃省兰州市的一家科技公司。


  蹊跷

  骗子未收到钱“催款”会计意识到是骗局报警

  “钱怎么还没有汇到!”QQ群里,“赵总”说对方公司没收到款,陈女士一边核对转款信息,一边给老板赵总打电话,15时19分,电话通了。“赵总,你让我转的款我的确转了过去啊!”赵总如五雷轰顶:“什么转账?我没让你转账啊!”陈女士意识到遭遇电诈陷阱,于15时24分火速拨打110报警。

  不到5分钟,新民市公安局城区西北派出所教导员周毅与两名民警赶到现场。

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  △民警迅速出警赶往现场

  “得知是电诈警情,我们马上现场报告情况,指挥中心、新型犯罪研究中心同步工作……”周毅到现场后首先固定证据、搜集线索,将陈女士QQ群、手机转账信息第一时间上报给局里。

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  △民警在了解案情

  此时,“赵总”气急败坏地在QQ群里批评陈女士:“钱没收到,这点小事都办不好!”周毅长舒口气,钱还没有被转走。按照扁平化指挥调度“三清”机制要求,新民市公安局启动反电诈止付程序。指挥中心指派新型犯罪研究中心民警与在现场的周毅实时保持通话,同时请求上级部门立即启动止付程序,准备冻结转款。

  周毅开车火速将陈女士送到新型犯罪研究中心协助破案,紧急止付、止损,跟电诈团伙进行时间赛跑。


  惊险

  沈阳、兰州警方跨地域协作紧急冻结转款

  368万元企业资金事关经营生存。在外公出的新民市公安局局长吴震指派副局长邱长伟立即赶赴新型犯罪研究中心,指挥辖区派出所、刑侦、网安等多警种协同作战。民警追踪到转款账号为中国农业银行的账户,与该行联系后未查询到这笔转款。

  钱去哪儿了?民警仔细查看陈女士与电诈团伙的聊天记录,发现陈女士在输入账户时少打入一位——该账户尾号是“99”,而陈女士只打了一个“9”。经查,涉案账号开户行实际是甘肃省兰州银行。

  钱有了踪迹,民警张正铎联系到兰州银行平凉西景园支行:“我辖区一笔368万元的转款汇到贵行,这是一起典型的网络电信诈骗案件,请求协助对该笔款项进行冻结。”

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  △在新民市公安局新型犯罪研究中心,民警对被害人(中)进行询问

  由于是跨地域办案,银行工作人员对民警的身份存疑。邱长伟副局长指挥新型犯罪研究中心负责人田凤来与兰州市公安局取得了联系。

  “兰州市公安局给我们平凉分局反诈部门的电话,我们上传了警官证和协查通报,同时打开微信视频通话,请求当地警力支援。”邱长伟随后再次联系兰州银行平凉西景园支行,并告知已同当地警方开展协作。该支行称,款项已经请示领导进行冻结。


  结局

  368万元失而复得提醒企业加强财务管理

  368万元没有回到木材厂的账面上,大家的心都悬着。“这种状态紧急,一旦诈骗分子办理相关手续,很有可能将钱转走。”邱长伟与田凤来不间断与兰州平凉警方、平凉西景园支行联系,开启异地三方通话,要求银行无论如何不能将挂账中的转款划走。

  经过沈阳、兰州两地警方深入协作,平凉分局通报:“已经通知银行冻结款项”。平凉西景园支行回复:“我们已经接到了平凉警方的通知,清楚是电诈案件,368万元很快会原路退回。”

  11月18日16时30分,368万元分文不少返汇到木材厂账面上。

  “钱回来的时候,我眼泪都掉下来了!”11月19日一大早,木材厂赵总就去找人制作锦旗要送给办案的民警们,得知记者来采访,他立马赶回厂子。

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  △企业单位向民警赠送锦旗表达感谢

  “这个骗局也给其他企业提了个醒,年关岁尾大伙儿用钱多,得加强财务管理。”368万元失而复得的当晚,赵总召集全体员工开会,要求今后转款大额的情况下,必须面对面与财务人员操作或启动微信视频通话操作,避免电诈陷阱。


  新民市公安局连夜印制《企业防电信网络诈骗承诺书》发放给9500家企业,提醒企业负责人与财务人员履行防范职责,“凡是接到领导要求转账汇款时,特别是通过微信、QQ、电子邮件等方式,一律要严格财务审批流程,本人或当面核实……定期做好电脑杀毒工作,对通讯工具密码加强保护。”